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警惕 | 远离洗钱,这些知识你必须知道
“对不起,现在我们怀疑你涉嫌洗钱,
麻烦跟我们走一趟”
看到这个对白
是不是满满的电视剧画面感呢
小海都不自觉地用粤语读出来了
很多人误以为我们在日常生活中
不会碰到这种事情
NO NO NO
快跟着小海来扫盲,防止掉坑吧
洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
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目前,我国在打击洗钱犯罪的过程中发现,犯罪分子通常利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场、投资房地产等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的脏款进行转移。
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很多人觉得“反洗钱”这事跟自己无关,千万别大意,其实反洗钱离我们并不远。或许我们自己不会主动参与到洗钱中,但可能由于我们的不理解,或者疏忽,会不经意陷入到洗钱犯罪中,给自己造成损失。
如出租出借自己的账户、银行卡,贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能会利用你的账户协助他人资金转移,完成洗钱、恐怖融资、涉税犯罪活动,你的声誉就会受损。
共筑反洗钱防线
金融机构责无旁贷
严格开展客户身份识别
进行客户洗钱风险等级分类管理
保存客户身份资料和交易记录
履行报送大额交易和可疑交易报告的义务
普罗大众共同参与
主动配合金融机构进行身份识别
不出租或出借自己的身份证件
不出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
不用自己的账户替他人提现
举报洗钱活动,维护社会公平正义
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