警惕 | 远离洗钱，这些知识你必须知道

“对不起，现在我们怀疑你涉嫌洗钱，

麻烦跟我们走一趟”

看到这个对白

是不是满满的电视剧画面感呢

小海都不自觉地用粤语读出来了

很多人误以为我们在日常生活中

不会碰到这种事情

NO NO NO

快跟着小海来扫盲，防止掉坑吧

洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

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目前，我国在打击洗钱犯罪的过程中发现，犯罪分子通常利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场、投资房地产等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的脏款进行转移。

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很多人觉得“反洗钱”这事跟自己无关，千万别大意，其实反洗钱离我们并不远。或许我们自己不会主动参与到洗钱中，但可能由于我们的不理解，或者疏忽，会不经意陷入到洗钱犯罪中，给自己造成损失。

如出租出借自己的账户、银行卡，贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能会利用你的账户协助他人资金转移，完成洗钱、恐怖融资、涉税犯罪活动，你的声誉就会受损。

共筑反洗钱防线

金融机构责无旁贷 

严格开展客户身份识别

进行客户洗钱风险等级分类管理

保存客户身份资料和交易记录

履行报送大额交易和可疑交易报告的义务

普罗大众共同参与

主动配合金融机构进行身份识别

不出租或出借自己的身份证件

不出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

不用自己的账户替他人提现

举报洗钱活动，维护社会公平正义

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